Политика AML / KYC

Политика AML / KYC

Политика EXCHANGA.CC по борьбе с отмыванием денег и знай своего клиента (далее — «Политика AML / KYC») необходима для предотвращения и снижения возможных рисков EXCHANGA.CC быть вовлеченным в любой вид незаконной деятельности.

Учитывая требования как международных, так и местных правила, EXCHANGA.CC должен внедрить эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае любой подозрительной формы. активность от своих пользователей.

Политика AML / KYC покрывает следующие вопросы:

Правила и процедуры проверки.

Ответственный Сотрудник по соблюдению.

Мониторинг транзакций.

Оценка риска.

1. правила и Процедуры проверки

Одним из международных стандартов по предотвращению незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («СDD»). Согласно CDD, EXCHANGA.CC устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов по борьбе с отмыванием денег и рамок «Знай своего клиента».

1.1. Проверка личности

Процедура проверки личности EXCHANGA.CC требует, чтобы Пользователь предоставил EXCHANGA.CC надежные независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальный идентификационный номер, международный паспорт, банковскую выписку, счет за коммунальные услуги). Для таких целей EXCHANGA.CC оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей Политики AML / KYC.

EXCHANGA.CC предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Будут использованы все законные методы для двойной проверки идентификационной информации, и EXCHANGA.CC оставляет за собой право расследовать определенных пользователей, которые были определены как рискованные или подозрительные.

EXCHANGA.CC оставляет за собой право проверять личность пользователя на постоянной основе, особенно когда его идентификационная информация была изменена или их деятельность показалась подозрительной (необычно для конкретного пользователя). Кроме того, EXCHANGA.CC оставляет за собой право запрашивать обновленные документы у пользователей, даже если они уже проходили проверку личности.

Идентификационная информация пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности EXCHANGA.CC и соответствующими правилами.

После проверки личности Пользователя EXCHANGA.CC может отстраниться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда его Услуги используются для осуществления незаконной деятельности.

1.2. Подтверждение карты

Пользователи, которые намерены использовать платежные карты в связи с Услугами EXCHANGA.CC, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на Сайте EXCHANGA.CC.

2. Сотрудник по соблюдению

Сотрудник по соблюдению — это лицо, должным образом уполномоченное EXCHANGA.CC, в обязанности которого входит обеспечение эффективной реализации и применения Политики ПОД / КИК. Ответственность за контроль всех аспектов EXCHANGA.CC по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма лежит на ответственном сотруднике, в том числе:

а. Сбор идентификационной информации пользователей. б. Установление и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых согласно применимым законам и правилам. с. Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности. д. Внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов. е. Обновление оценки рисков на регулярной основе. е. Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с требованиями действующих законов и правил.

Сотрудник по соблюдению имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

3. Мониторинг транзакций

Пользователи известны не только путем проверки их личности (кто они), но, что более важно, путем анализа их транзакционных моделей (что они делают). Поэтому EXCHANGA.CC полагается на анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрений. EXCHANGA.CC выполняет ряд задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Функциональные возможности системы включают в себя:

Что касается политики AML / KYC, EXCHANGA.CC будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право:

обеспечить, чтобы об операциях подозрительного характера сообщалось соответствующим правоохранительным органам через сотрудника по соблюдению;

запрашивать у Пользователя дополнительную информацию и документы в случае подозрительных операций;

приостановить или прекратить действие Учетной записи Пользователя, если у EXCHANGA.CC имеются обоснованные подозрения, что такой Пользователь занимается незаконной деятельностью.

Приведенный выше список не является исчерпывающим, и сотрудник по соблюдению будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или их следует рассматривать как добросовестные.

4. Оценка риска

EXCHANGA.CC, в соответствии с международными требованиями, принял основанный на риске подход к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя подход, основанный на оценке риска, EXCHANGA.CC может гарантировать, что меры по предотвращению или смягчению отмывания денег и финансирования терроризма соразмерны выявленным рискам. Это позволит распределять ресурсы наиболее эффективным образом. Принцип заключается в том, что ресурсы должны быть направлены в соответствии с приоритетами, чтобы наибольшим рискам уделялось самое пристальное внимание.